制度目的是给货主一个可执行的赔偿来源。无船承运人没有船舶，资产往往很轻，一旦发生无单放货或货损后无力赔付，货主追偿困难。保证金或责任险把赔偿能力前置。
现行以责任保险（或银行保函）替代原保证金制度。选择哪种，要看业务规模、保险条款与客户要求，但两者都必须持续有效——保单断保等同于失去资格基础。
口径更新：无船承运业务已由行政许可改为备案（国发〔2019〕6 号），原保证金制度随之取消并集中退还。本页保留保证金与责任险的对照，用于理解制度逻辑与现行责任险要求。
01制度逻辑：先有赔付能力，再签发提单
无船承运人签发自己的提单，对货主而言它就是承运人。但它不拥有船舶，主要资产是应收账款与办公设备，抗风险能力弱。保证金制度要求其在开展业务前先拿出一笔可被执行的资金。
保证金按规定缴存，用于清偿因其不履行承运人义务产生的债务。未经规定程序，不得动用。
02保证金与责任险对照
选择责任险时要看清三点：承保范围是否覆盖无单放货、责任限额是否足够、免赔额与索赔流程如何。低价保单常在免责条款上做文章。
| 对比项 | 保证金 | 责任保险 |
|---|---|---|
| 资金占用 | 需实际缴存，占用现金流 | 缴纳保费，不占用大额资金 |
| 赔付来源 | 缴存资金直接用于清偿 | 由保险公司在责任限额内赔付 |
| 覆盖范围 | 按规定的债务范围 | 以保单条款为准，含免责与免赔额 |
| 持续要求 | 保持足额，不得擅自提取 | 按期续保，断保即失去替代效力 |
03备案与提单登记的顺序
提单条款是审核重点：管辖权、责任限额、赔偿条款不能低于法定要求。条款照抄境外提单却忽略境内强制规定，是常见退回原因。办理细节见无船承运备案流程。
- 确认业务性质：以自己名义签发提单、承担承运责任。
- 办理提单登记：提交提单样本，核对条款是否符合规定。
- 落实保证金或责任保险，取得缴存凭证或保单。
- 提交备案材料，包括主体资格、人员、提单与财务能力证明。
- 备案完成后开展业务，按规定报送信息与办理变更。
04持续合规的三件事
- 保单或保证金到期前完成续保或补足，避免出现空档期。
- 企业名称、地址、法定代表人变更时，同步办理备案变更。
- 提单样本修改后重新提交，不要沿用旧版本继续签单。
- 保单到期未续，仍在对外签发提单。
- 用关联公司的保单覆盖本公司业务，主体不一致。
- 只投保基础险，未覆盖无单放货等高发风险。
05对货主意味着什么
货主选择无船承运人时，可以要求提供备案信息与保险凭证，核对主体名称是否一致、保单是否在有效期内。这不是不信任，而是行业惯例。
发生纠纷时，保证金与责任险提供了可执行的赔付路径；但索赔仍需在责任限额与条款范围内进行，不能理解为“全额兜底”。
涉及进出口经营权的具体材料与受理口径，服务页有分项说明。
§官方依据与政策说明
本页涉及的登记条件、材料要求与办理口径，均以主管部门公开信息为准。下表为可直接核验的官方入口，办理前建议按主体名称与事项自行查询一次，避免沿用旧口径：
本页的办理条件、时限与材料要求，依据下列法规与规章（文号可在官方渠道直接核验）：
- 交通运输部：道路运输、无船承运的部门规章与备案要求。
- 深圳市交通运输局：深圳道路运输经营许可的受理条件与办事指南。
- 国家企业信用信息公示系统：主体登记信息与行政处罚记录查询。
- 广东政务服务网：运输类许可的事项清单与办理进度查询。
政策会调整，本站不对具体条款作最终解释；如遇窗口口径与本页表述不一致，以受理机关的答复为准。涉及税务处理的部分，由持《代理记账许可证》的合作机构记账狸按现行规定处理。
FAQ常见问题
保证金和责任险必须二选一吗？
按现行规定可以用责任保险替代保证金。企业可根据资金状况与业务规模选择，但不能两者都不做——没有赔付能力基础，备案无法通过。
责任险能覆盖无单放货吗？
要看保单条款。部分基础险种把无单放货列为除外责任，需专门扩展。投保时应明确业务类型与主要风险，并核对免责条款。
保单到期忘了续保会怎样？
替代保证金的效力会中断，备案基础不再完整，可能影响经营资格与客户信任。发生索赔时也无法获得保险赔付，风险由企业自行承担。；建议发现当天就列清单，逐项排期处理。
只做代理业务需要交保证金吗？
不需要。保证金与责任险针对的是以承运人身份签发提单的无船承运业务；纯代理不涉及。业务模式变化后，要及时判断是否需要备案。
保证金要交多少？
按现行规定的最低限额执行，具体金额与业务范围相关，以备案机关要求为准。
保单要覆盖哪些责任？
通常要求覆盖承运人责任。无单放货是否在承保范围内要看条款，需单独向保险人确认。
备案时要提交保单原件吗？
按备案机关要求提交保单或保险证明。条款要能覆盖承运人责任，只交投保意向通常不被接受。
保证金和保单能中途换吗？
可以，但要先让新保单生效或新保证金到账，再办备案信息变更，中间不能出现空档。
无船承运备案自己办和找代办差在哪？
可以自己办，主管部门不要求必须委托代办。难点在硬条件（人员社保、场地、系统测评）与材料一致性，而不是提交入口。最常见的卡点是保单到期未续，仍在对外签发提单。
保证金退回来要多久？
一般 20 个工作日左右。提交退还申请、确认无未结纠纷和罚款后办理；材料不齐或还有投诉在处理，会往后延。